9月11日，由《中國農村金融》雜志社主辦、公認反洗錢師協會及北京領雁科技股份有限公司協辦的《農信機構反洗錢防電詐研討會暨操作實務研學活動》（后續簡稱：“農信機構研學活動”）在哈爾濱拉開序幕。領雁科技反洗錢業務專家范箴為研學活動中100多位農信機構的領導、員工分享了《反洗錢迎檢重要事項》的培訓內容，收獲現場學員的一致好評。

近兩年來，隨著一系列重磅法律法規與規范性文件的密集出臺，包括《反電信網絡詐騙法》的正式實施、《銀行保險機構操作風險管理辦法》的頒布、反洗錢法修訂草案的推進，以及《金融機構合規管理辦法（征求意見稿）》的公開征求意見，我國金融領域在反洗錢、反詐騙及內控合規管理方面的制度建設邁上了新臺階。這一系列舉措不僅豐富了我國金融反洗錢、反詐騙及內控合規管理的制度框架，還為金融機構及其從業人員提供了更加清晰、詳盡的操作指引和合規藍本。如何深刻領會新法新規的精神實質，如何將法規內化成為每位員工心中的行為準則，并落實在日常工作中，成為了農信機構關注的焦點，進而在機構內部激發了一股強烈的學習浪潮。

為積極響應這一需求，同時搭建平臺促進農信機構之間在反洗錢防電詐方面的深度交流與合作，《中國農村金融》雜志社精心策劃并組織了此次研學活動。活動一經啟動，便迅速得到了河北、安徽、江西、廣西、海南、貴州、陜西等多地農信機構員工的熱烈響應與積極參與，最終匯聚成一支超過百人的精英研學團隊，共同踏上了這場意義深遠的反洗錢防電詐學習之旅。

在兩日緊湊而充實的研學活動中，范箴老師在圓桌討論環節深入淺出地解析了農商銀行在提升反洗錢防欺詐能力上的多重策略。他聚焦于反洗錢模型的前沿探索與技術革新，闡述了如何通過技術創新強化反洗錢監測能力；同時，就反洗錢數據治理的核心要素進行了全面剖析，強調了數據質量對于構建高效反洗錢體系的重要性。尤為引人矚目的是，范箴老師還巧妙地將反洗錢與反欺詐兩大領域進行了深度融合，闡述了如何通過事前預警、事中監控、事后分析的全鏈條監測手段，實現兩者在機制、技術及流程上的有效結合。

在眾多學員期待的《反洗錢迎檢重要事項》專題分享中，范箴老師從三個關鍵維度為學員們精心解構了金融機構如何高效應對反洗錢檢查、持續優化自身管理的策略：

一是剖析了監管處罰的案例與趨勢，從機構分類、處罰要點、處罰程度展開分析當前反洗錢工作所面臨的監管要求和處罰態勢。

二是通過人行檢查的具體流程與核心關注點的梳理。讓學員對檢查工作的全貌有了清晰的認識，提前預設可能的檢查路徑，為金融機構的自我審視與準備提供了方向指引。

三是分享了金融機構應對檢查的實戰策略與優化方案。從業務部門洗錢風險意識、反洗錢數據治理、系統建設、保障機制及管控機制等方面，提出了一系列切實可行的建議及農信機構自檢內容，旨在幫助金融機構構建起一套既符合監管要求又具備自我提升能力的迎檢準備。

領雁科技深耕銀行智能風控領域已逾十載，其行業成就與深厚底蘊在業界贏得了廣泛贊譽。此次范箴老師的精彩分享，不僅是其個人在反洗錢領域深厚洞察與豐富實踐的展現，更是領雁科技風控業務團隊集體智慧的結晶，匯聚了多位反洗錢專家的精髓見解，深入淺出的將反洗錢迎檢策略轉化為極具操作性的方案。因此，此次分享贏得了現場學員的高度評價。學員們紛紛表示，此次分享內容既務實又高效，值得持續學習及內部推廣。

事實上，領雁科技在銀行應對人行反洗錢檢查方面，憑借卓越的咨詢培訓服務，積累了行業領先的實踐經驗與成功案例。可以為銀行提供全方面的支持：

一是結合人民銀行現場檢查數據接口規范要求，并貼合監管要求以及金融機構在反洗錢日常工作中存在的問題，總計分析量化300多項自查指標。包括但不限于客戶身份識別、大額可疑數據報送、客戶風險評級、名單監控以及其他特定產品、業務的檢查項目。

二是建立金融機構反洗錢自查管理體系，從數據、內控制度準備，開展自查，發現問題以及后續落實整改，領雁科技通過搭建一套全面自查模塊，實現系統化、流程化的全管理流程。

三是開展機構洗錢風險自評估咨詢服務，通過固有分析、控制措施有效性、各維度間的剩余風險，及時發現金融機構存在的不足之處，從而有效方法金融機構洗錢風險的發生。

展望未來，領雁科技將不忘初心，持續深耕反洗錢領域，在反洗錢咨詢方面持續深耕，并不斷優化升級反洗錢管理系統，融合先進的人工智能、大數據分析等前沿技術，為金融機構提供更加強大、智能的反洗錢解決方案，實現合規與效率的雙重提升。